Il servizio di consulenza finanziaria pianifica e monitora obiettivi e risorse finanziarie dell’azienda con ilo fine di procurare equilibrio e benessere finanziario presente e futuro valutando le scelte di investimento e finanziamento.
“È adatto a soddisfare i miei bisogni?” è la domanda che dovrebbe sempre guidare le scelte di investimento.
L’investimento ottimale è una conseguenza di un’attenta pianificazione finanziaria costruita sulle esigenze reali e sui prodotti e servizi per soddisfarle.
Una corretta pianificazione parte dalla diagnosi dei bisogni che consente di determinare gli obiettivi e le aspettative. In questo processo è quindi importante la conoscenza economica e patrimoniale complessiva anche in termini di capacità di reddito e capacità di risparmio.
La pianificazione finanziaria è un mezzo con il quale chi si trova a dover fare scelte d’investimento consegue maggiore tranquillità e controllo delle finanze. Essa considera le necessità e i dati economici e patrimoniali rilevati e ripartisce le risorse finanziarie in funzione anche dei diversi orizzonti temporali di realizzo dei bisogni stessi.
Antonella Capuano elabora strategie di investimento distinte per obiettivi di investimento partendo dalla costatazione che non esiste il miglior prodotto in assoluto, bensì l’investimento ottimale deriva da un’attenta pianificazione finanziaria costruita su esigenze e su prodotti e servizi adatti a soddisfarle.
Cruciale è il monitoraggio che consiste nel verificare il piano di investimento nel tempo in modo da elaborare le nuove informazioni relative ai consumi ed alle esigenze e analizzare la possibilità di raggiungere gli obiettivi con strumenti anche diversi da quelli iniziali.